DKB und Consorsbank sind zwei etablierte deutsche Banken mit langer Historie. Beide bieten Junior-Depots – aber mit unterschiedlichen Konditionen.
Der Hauptunterschied: Consorsbank hat seit Oktober 2025 alle ETF-Sparpläne kostenlos gemacht und verlangt keine Eltern-Voraussetzung. DKB kostet 1,50€ pro Sparplanausführung und setzt voraus, dass ein Elternteil ein DKB-Girokonto hat.
- DKB: Klassische Direktbank, Sparplan 1,50€, ein Elternteil braucht Girokonto
- Consorsbank: Alle ETF-Sparpläne kostenlos (seit 10/2025), keine Eltern-Voraussetzung, Neukundenzinsen
- Beide: 0€ Depotgebühren, etablierte Banken mit BaFin-Regulierung
Direkter Vergleich
| Kriterium | ||
|---|---|---|
| Gesamtbewertung | 6.6/10 | 8.8/10 |
| Depotgebühr | 0,00 € | 0,00 € |
| ETF-Sparplangebühr | 1,50€ pro Ausführung | 0,00€ (alle kostenlos) |
| ETF-Sparpläne | 2.000+ | Alle verfügbaren ETFs |
| Zinsen auf Guthaben | 0,00 % | 3,40 % (3 Monate Neukunden) |
| Eltern-Voraussetzung | 1 Elternteil braucht DKB Girokonto | Keine Voraussetzung |
| Eröffnung | Video oder Post | Video oder Post |
Was bedeutet das konkret?
Sparplankosten über 18 Jahre: Bei 50€ monatlich und 1,50€ Gebühr zahlst du bei der DKB über 18 Jahre **324€** an Gebühren (216 Ausführungen × 1,50€). Bei Consorsbank: **0€**.
Eltern-Voraussetzung DKB: Du musst als Elternteil ein kostenloses DKB-Girokonto eröffnen. Das ist kein großer Aufwand, aber ein Extra-Schritt. Bei Consorsbank: Kein Eltern-Konto nötig.
Warum trotzdem DKB? Wenn du bereits DKB-Kunde bist und dort dein Hauptkonto hast, ist alles aus einer Hand. Die 1,50€ sind überschaubar, wenn du dafür bei einer Bank bleibst, die du kennst.
Warum Consorsbank? Kostenlos, keine Voraussetzung, große ETF-Auswahl. Wenn du noch nicht bei einer der beiden Banken bist, ist Consorsbank die klügere Wahl fürs Kinderdepot.
Unser Urteil
Consorsbank gewinnt dank kostenloser ETF-Sparpläne und ohne Eltern-Voraussetzung.
Wähle DKB, wenn du bereits DKB-Kunde bist und die Sparplangebühr (1,50€) akzeptierst.